Política de Prevenção à Fraude
Última atualização: 22 de junho de 2026
Identidade falsa ou documento de terceiros
Titular tenta cadastrar CPF que não corresponde à sua identidade real ou utiliza dados de terceiros.
Spoofing facial (foto ou vídeo de tela)
Atacante apresenta imagem estática ou reprodução em tela em vez de rosto vivo.
Múltiplas contas com mesma biometria
Mesmo indivíduo tenta criar várias identidades digitais com o mesmo rosto.
Dados cadastrais inconsistentes com bases oficiais
CPF válido mas data de nascimento não confere com registro na Receita Federal.
Reuso de dispositivo comprometido
Dispositivo com histórico de tentativas fraudulentas tenta novo onboarding.
Tentativa de burlar consentimento
Fluxo iniciado sem aceite válido dos termos e consentimentos obrigatórios.
Onboarding automatizado (bot)
Scripts ou bots tentam completar o fluxo KYC em escala.
PLD — titular em listas de restrição
Integração futura com listas de sanções, PEP e restrições do controlador contratante.